Πολιτική κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – Pulsarspins

Το Pulsarspins Casino (pulsarspins.com.gr) δεσμεύεται πλήρως στην εφαρμογή αυστηρής Πολιτικής κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και κατά της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (Counter-Terrorism Financing – CTF). Η παρούσα πολιτική διέπει όλες τις δραστηριότητές μας από το 2026 και εφαρμόζεται σε όλους τους εγγεγραμμένους χρήστες στην Ελλάδα.

1. Σκοπός και Πεδίο Εφαρμογής

Η παρούσα πολιτική έχει ως στόχο την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά οποιασδήποτε ύποπτης δραστηριότητας που σχετίζεται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας. Εφαρμόζεται σε όλες τις συναλλαγές, καταθέσεις, αναλήψεις και γενικότερα σε κάθε οικονομική δραστηριότητα που λαμβάνει χώρα στην πλατφόρμα μας. Το Pulsarspins συμμορφώνεται πλήρως με την ελληνική νομοθεσία και τις κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Ένωσης σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

2. Νομικό Πλαίσιο

Το Pulsarspins λειτουργεί σύμφωνα με:

\n
• Την Οδηγία (ΕΕ) 2018/843 (5η Οδηγία AML) και την Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 (4η Οδηγία AML)
\n
• Τον Νόμο 4557/2018 για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (όπως ισχύει)
\n
• Τις οδηγίες και κανονισμούς της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (Ε.Ε.Ε.Π.) της Ελλάδας
\n
• Τις διεθνείς συστάσεις της FATF (Financial Action Task Force)
\n

3. Διαδικασία Γνώσης του Πελάτη (KYC – Know Your Customer)

Όλοι οι χρήστες του Pulsarspins υποχρεούνται να υποβάλουν τα απαραίτητα έγγραφα ταυτοποίησης πριν από την πραγματοποίηση αναλήψεων ή κατόπιν αιτήματος της πλατφόρμας. Η διαδικασία KYC περιλαμβάνει:

\n
• Επαλήθευση ταυτότητας: Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν Δελτίο Αστυνομικής Ταυτότητας, Διαβατήριο ή Άδεια Οδήγησης σε ισχύ.
\n
• Επαλήθευση διεύθυνσης: Λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό αντίγραφο που να μην υπερβαίνει τους τρεις (3) μήνες.
\n
• Επαλήθευση μέσου πληρωμής: Τεκμηρίωση της πηγής χρηματοδότησης του λογαριασμού (π.χ. φωτογραφία τραπεζικής κάρτας, στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού).
\n
• Επαλήθευση πηγής πόρων: Σε περιπτώσεις υψηλών συναλλαγών, ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα που να αποδεικνύουν νόμιμη πηγή εισοδήματος.
\n

Η ηλικία κατάθεσης είναι υποχρεωτικά άνω των 21 ετών σύμφωνα με την ισχύουσα ελληνική νομοθεσία περί τυχερών παιγνίων.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Pulsarspins διαθέτει προηγμένα συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο. Οι ακόλουθες δραστηριότητες ενδέχεται να επισημανθούν ως ύποπτες και να υποβληθούν σε ενδελεχή έλεγχο:

\n
• Ασυνήθιστα μεγάλες καταθέσεις ή αναλήψεις χωρίς εμφανή λόγο
\n
• Συχνές καταθέσεις μικρών ποσών που δεν ακολουθούνται από δραστηριότητα παιχνιδιού
\n
• Αίτημα ανάληψης αμέσως μετά από κατάθεση χωρίς ουσιαστική συμμετοχή σε παιχνίδια
\n
• Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από διαφορετικούς δικαιούχους
\n
• Ασυνεπή στοιχεία μεταξύ των δηλωθέντων πληροφοριών και της πραγματικής δραστηριότητας
\n
• Ύποπτη συμπεριφορά που υποδηλώνει εξ ορισμού απώλεια για φορολογικούς ή άλλους σκοπούς
\n

5. Αναφορά Ύποπτων Δραστηριοτήτων

Το Pulsarspins υποχρεούται να αναφέρει κάθε ύποπτη συναλλαγή ή δραστηριότητα στις αρμόδιες αρχές, συμπεριλαμβανομένης της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες (Αρχή ΑΝΕ). Η αναφορά πραγματοποιείται εμπιστευτικά και χωρίς να ενημερώνεται ο χρήστης ("tipping-off prohibition").

Ο Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML (MLRO – Money Laundering Reporting Officer) της εταιρείας είναι υπεύθυνος για την αξιολόγηση όλων των αναφορών και την έγκαιρη υποβολή τους στις αρμόδιες αρχές όταν κρίνεται απαραίτητο.

6. Δέουσα Επιμέλεια και Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια

Το Pulsarspins εφαρμόζει δύο επίπεδα δέουσας επιμέλειας:

\n
• Τυπική Δέουσα Επιμέλεια (Standard Due Diligence – SDD): Εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες κατά την εγγραφή και τη διεξαγωγή τακτικών συναλλαγών.
\n
• Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD): Εφαρμόζεται σε χρήστες υψηλού κινδύνου, όπως Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP), χρήστες από χώρες υψηλού κινδύνου ή χρήστες με ασυνήθιστη οικονομική δραστηριότητα. Στις περιπτώσεις αυτές, μπορεί να ζητηθούν επιπλέον έγγραφα και εξηγήσεις.
\n

7. Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Το Pulsarspins διαθέτει ειδικές διαδικασίες για τον εντοπισμό και την παρακολούθηση Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP) και των στενά συνδεδεμένων με αυτά προσώπων. Σε κάθε τέτοια περίπτωση, εφαρμόζεται Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια και λαμβάνεται έγκριση από ανώτερα διοικητικά στελέχη πριν από τη δημιουργία ή τη συνέχιση της επιχειρηματικής σχέσης.

8. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλο το προσωπικό του Pulsarspins που εμπλέκεται στη διαχείριση συναλλαγών και στην εξυπηρέτηση πελατών εκπαιδεύεται τακτικά στις απαιτήσεις AML/CTF. Η εκπαίδευση περιλαμβάνει:

\n
• Αναγνώριση ύποπτων συμπεριφορών και συναλλαγών
\n
• Διαδικασίες αναφοράς εσωτερικά και εξωτερικά
\n
• Ενημέρωση για τις τρέχουσες νομοθετικές απαιτήσεις
\n
• Υποχρεώσεις εμπιστευτικότητας και προστασία δεδομένων
\n

9. Διατήρηση Αρχείων

Το Pulsarspins τηρεί αρχεία όλων των συναλλαγών, εγγράφων KYC και αναφορών ύποπτων δραστηριοτήτων για τουλάχιστον πέντε (5) χρόνια από τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης με τον χρήστη ή από την ημερομηνία της συναλλαγής, σύμφωνα με τις ισχύουσες νομοθετικές απαιτήσεις. Τα αρχεία αυτά τηρούνται με πλήρη εμπιστευτικότητα και ασφάλεια.

10. Αποκλεισμός Κατηγοριών Χρηστών

Το Pulsarspins δεν αποδέχεται εγγραφές ή συναλλαγές από:

\n
• Ανηλίκους (κάτω των 21 ετών στην Ελλάδα)
\n
• Κατοίκους χωρών που περιλαμβάνονται στις λίστες κυρώσεων της ΕΕ, του ΟΗΕ ή της OFAC
\n
• Άτομα που εμπλέκονται σε εγκληματικές δραστηριότητες ή υποκείμενα σε κυρώσεις
\n
• Εικονικές ή ανώνυμες εταιρείες χωρίς επαληθεύσιμη νομική δομή
\n

11. Συνεργασία με Αρχές

Το Pulsarspins συνεργάζεται πλήρως με όλες τις αρμόδιες ελληνικές και ευρωπαϊκές αρχές, συμπεριλαμβανομένων της Ε.Ε.Ε.Π., της Αρχής ΑΝΕ, της Εισαγγελίας και οποιασδήποτε άλλης αρχής επιβολής του νόμου, παρέχοντας όλες τις απαιτούμενες πληροφορίες και έγγραφα στο πλαίσιο επίσημων ερευνών.

12. Αξιολόγηση Κινδύνου

Το Pulsarspins πραγματοποιεί περιοδική αξιολόγηση κινδύνου AML/CTF τουλάχιστον μία φορά ετησίως ή κάθε φορά που υπάρχουν σημαντικές αλλαγές στις επιχειρηματικές δραστηριότητες ή στο κανονιστικό πλαίσιο. Τα αποτελέσματα της αξιολόγησης χρησιμοποιούνται για την αναθεώρηση και βελτίωση των εσωτερικών διαδικασιών.

13. Ευθύνη και Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε απορία ή ανησυχία σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα συμμόρφωσης του Pulsarspins μέσω της επίσημης ιστοσελίδας μας στο pulsarspins.com. Η ομάδα μας είναι διαθέσιμη για να απαντήσει σε κάθε ερώτημα σχετικό με τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης.

14. Τροποποιήσεις Πολιτικής

Το Pulsarspins διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί την παρούσα Πολιτική AML ανά πάσα στιγμή, σύμφωνα με τις εξελίξεις στη νομοθεσία ή τις επιχειρηματικές ανάγκες. Οποιαδήποτε ουσιαστική αλλαγή θα κοινοποιείται στους χρήστες μέσω της πλατφόρμας. Η συνέχιση χρήσης των υπηρεσιών μας μετά από τροποποίηση συνεπάγεται αποδοχή της ενημερωμένης πολιτικής.

Τελευταία ενημέρωση: 2026 | Pulsarspins Casino – pulsarspins.com.gr